Как снизить риски блокировки личного счета в банке

Какие транзакции банки ОАЭ могут считать подозрительными?

Единых правил нет. Но мы сталкивались с тем, что вопросы вызывают:

• крупные суммы
• переводы из России и стран СНГ
• частые переводы похожих сумм.

При этом вопросы могут возникнуть не только к свежим транзакциям, но и 1–2-годичной давности.

Крупные суммы — это какие?

Свыше 30–35 тысяч AED в месяц. Это касается и пополнений через банкомат, и через P2P-торговлю на криптобирже.

Говорят, что счета блокируют и за перевод 1000 AED от друга. Это правда?

Обычно к небольшим переводам у банков в ОАЭ не возникает вопросов. Однако если транзакции совершаются с постоянной периодичностью или произошло еще какое-то сочетание подозрительных факторов — счет могут заблокировать на время или прислать вопросы.

Как правильно отвечать на вопросы банка?

Самое главное — это ответить в указанный в запросе срок и подробно, с подтверждающими документами. Если речь о крупной сумме со своих же счетов в ОАЭ или других странах, нужно объяснить происхождение средств. Обычно достаточно справки о заработной плате, справки о продаже квартиры, выписки о прибыли с брокерского счета и пр.

Если речь о переводах от третьих лиц, то можно сказать, что друг вернул долг, вы пошерили с товарищами расходы на путешествие и т. п. Имейте в виду, что, в отличие от большинства других стран, банки в ОАЭ не слишком интересует вопрос налогов (скорее — легальность и обоснованность переводов).

Что будет, если я не отвечу на письмо банка?

Банк попытается несколько раз связаться с вами, а затем пришлет уведомление о закрытии счета. Вы сможете забрать средства в кассе или вывести на свой счет в другом банке.